निवेशकों को क्या करना चाहिए

Equity Investment: शेयर बाजार में पिछले कुछ दिनों से जोरदार रैली देखने को मिल रही है.

क्या मुझे ETF में निवेश करना चाहिए?

ETF शेयर बाजार का अनुभव पाने के लिए सबसे कम लागत का ज़रिया है। वे लिक्विडिटी और रियल टाइम सेटलमेंट देते हैं क्योंकि वे एक्सचेंज पर लिस्टेड( सूचीबद्ध) हैं और उनमें शेयरों की तरह कारोबार होता है। ETFs कम जोखिम वाले विकल्प हैं क्योंकि वे आपके कुछ पसंदीदा शेयरों में निवेश करने के बजाय स्टॉक इंडेक्स का अनुकरण करते हैं और उनमें डाइवर्सिफिकेशन होता है।

ETFs ट्रेड करने के आपके पसंदीदा तरीके में फ्लेक्सिबिलिटी देते हैं जैसे कीमत घटने पर बेचना या मार्जिन पर खरीदना। कमोडिटीज़ और अंतर्राष्ट्रीय सिक्युरिटीज़ में निवेश जैसे कई विकल्प ईटीएफ में भी उपलब्ध हैं। आप अपनी पोज़ि‍शनकी हेजिंग(बचाने ) के लिए ऑपशन्स और फ़्यूचर्स का इस्तेमाल भी कर सकते हैं जो म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर नहीं मिलता है।

हालाँकि, ETFs हर निवेशक के लिए सही नहीं होते हैं। नए निवेशकों के लिए इंडेक्स फंड्स बेहतर विकल्प हैं जो कम रिस्क वाले ऑप्शन को चुनकर लंबी-अवधि के लिए इक्विटी में निवेश करने का फायदा उठाना चाहते हैं। ETFs उन लोगों के लिए भी सही हैं जिनके पास एकमुश्त(लमसम) नगद पैसा है लेकिन अभी तक यह तय नहीं कर पाए हैं कि नकदी का निवेश कैसे किया जाए। वे कुछ समय के लिए ETF में निवेश कर सकते हैं और तब तक कुछ रिटर्न कमा सकते हैं जब तक कि नकदी सही जगह पर इस्तेमाल ना हो जाए। सही ETF निवेशकों को क्या करना चाहिए का चुनने के लिए ज़्यादातर रिटेल निवेशकों के मुकाबले, वित्तीय बाज़ार की अच्छी समझ होना ज़्यादा ज़रूरी होता है। इसलिए, आपके ETF निवेश को संभालने के लिए निवेश में थोड़ी व्यावहारिक कुशलता की भी ज़रूरत होती है।

क्या आपको बड़े निवेशकों का अनुसरण करना चाहिए?

आँख बंद करके बड़े इनवेस्टर्स का अनुसरण नहीं करने के कारण

यदि आप स्टॉक मार्केट के मूल के बारे में जानना चाहतें हैं, तो यहां क्लिक करें: शुरुआती के लिए ऑनलाइन स्टॉक मार्केट में प्रमाणन

1. बड़े निवेशक भी गलतियाँ करते हैं:

लोग सोचते हैं कि अत्यधिक सफल लोग अजेय हैं, वे गलतियाँ नहीं करते हैं। मगर आपको ये बता दें कि सभी निवेशक गलतियां करते हैं।

यहां तक ​​कि महान वारेन बफेट भी गलतियां करते हैं। उन्होंने स्वीकार किया हैं कि प्रमुख खुदरा विक्रेता टेस्को में उनका निवेश एक बहुत बड़ी गलती थी।

सिर्फ इसलिए कि एक बड़े निवेशक ने एक विशेष स्टॉक में निवेश किया है, इसकी कोई गारंटी नहीं है निवेशकों को क्या करना चाहिए निवेशकों को क्या करना चाहिए कि यह अच्छा प्रदर्शन ही करेगा।

2. अलग-अलग लोगों की अलग समय सीमा होती है:

एक बड़े निवेशक को आंख मूंदकर नक़ल करने की एक और समस्या यह भी है कि आप यह नहीं जानते कि वह 1 साल या 10 साल बाद कब बेचेगा या वह या वह काफी बड़े समय के लिए खरीद रहा है ।

कई खुदरा निवेशकों के पास अक्सर ऐसी समय सीमा से पहले बेचने के व्यक्तिगत कारण होते हैं जो बड़े निवेशकों की अवधि से कम होते हैं।

संक्षेप में, आपको उनके निवेश की समय सीमा पता नहीं होगी। इसलिए, यह खुदरा निवेशकों के जोखिम को बढ़ाता है।

3. नया निवेश – पोर्टफोलियो का एक छोटा सा हिस्सा:

जब ये बड़े निवेशक किसी कंपनी में एक प्रतिशत या उससे अधिक खरीदते हैं, तो एक संभावना यह भी हो सकती है कि निवेशित धन राशि उनके समस्त पोर्टफोलियो का 10% -15% तक का हिस्सा हो सकती है।

किसी भी चीज़ को बिना जाने नक़ल कर, खुदरा निवेशक अपने पोर्टफोलियो का एक बड़ा हिस्सा उस विशेष स्टॉक में निवेश कर देता हैं।

यदि यह निवेश गलत हो जाता है, तो बड़े निवेशक, बेहतर जानकारी होने के कारण समय पर बाहर निकल जाएंगे। उनकी हिस्सेदारी वैसे भी उनके पोर्टफोलियो का एक छोटा सा हिस्सा होता है। लेकिन जो खुदरा निवेशक है उसे समान जानकारी नहीं होती है और अधिक निवेशित होने के कारण, वह अपने पैसे का एक बड़ा हिस्सा खो सकता है।

मार्केट एक्सपर्ट्स से शेयर मार्किट बेसिक सीखे

4. वे आपके ज्ञान के बिना प्रवेश कर सकते हैं और बाहर निकल सकते हैं:

यदि कोई बड़ा निवेशक अपने निवेश को प्रकट नहीं करना चाहता है, लेकिन फिर भी एक बड़ा हिस्सा खरीदता है; तो वह कई निवेश कंपनियों का उपयोग करके ऐसा कर सकता है।

यदि प्रत्येक कंपनी एक प्रतिशत से कम हिस्सेदारी खरीदती है, तो दूसरों को बड़े निवेशक का कंपनी में सही प्रतिशत का पता नहीं चलेगा।

स्टॉक में प्रवेश करने पर बड़े निवेशक काफी प्रचार करते हैं। । लेकिन जब वे बाहर निकलते हैं, तो वे आमतौर पर इसके बारे में बात भी नहीं करते हैं।

यह ट्रैक करना अच्छा है कि अन्य बड़े निवेशक क्या कर रहे हैं, लेकिन किसी का अनुसरण करते हुए स्टॉक की योग्यता और जोखिम को समझे बिना आँख बंद करके स्टॉक खरीदना अच्छा निवेशकों को क्या करना चाहिए नहीं है।

क्लोनिंग रणनीति – दूसरा तरीका:

एक क्लोन बड़े निवेशकों के शेयर विचारों के आधार पर बनाए गए शेयरों का एक बस नया पोर्टफोलियो है।

शेयर बाजार के सभी लोग क्लोनिंग कर रहे हैं लेकिन इसे संघठित तरीके से निवेशकों को क्या करना चाहिए करना अलग बात है।

क्लोनिंग रणनीति, मोहनीश पबराई द्वारा बनाया गया एक शब्द है।

वह अमेरिकी बाजार में वारेन बफेट जैसे नामी निवेशकों के पोर्टफोलियो का क्लोन बनाते थे और वार्षिक रूप से S&P 500 को सं 2000 से 10 फीसदी से पराजित कर एक बहुत अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड कायम किया था।

आप यहां क्लिक करके हमारे क्लोनिंग पर बने वेबिनार को भी देख सकते हैं:

स्टॉक मार्केट की सफलता के लिए अपने तरीके का क्लोनिंग

क्लोनिंग पर विश्लेषण:

अमेरिका में कुछ प्रोफेसर थे जिन्होंने 1975 से 2005 तक के वॉरेन बफेट द्वारा खरीदे गए हर स्टॉक को देखा और निवेशकों को क्या करना चाहिए उनका विश्लेषण किया।

यदि आपने सार्वजनिक रूप से ज्ञात होने के बाद उस स्टॉक को महीने के अंतिम दिन अधिक कीमत पर खरीदा जो बफेट ने खरीदा था, और बफ़ेट के बेचने के बाद सार्वजनिक रूप से ज्ञात हो जाने के बाद महीने के अंतिम दिन कम दाम पर भी बेचा है तो भी अगर आपने 30 साल तक हर शेयर को इसी तरह खरीदा और बेचा, तो आप एक साल में सूचकांक को 11.5 फीसदी से हरा सकते हैं।

शेयर बाजार में करीब 5500 कंपनियां हैं। खुदरा निवेशक के लिए सभी कंपनियों या सभी उद्योगों का विश्लेषण करना संभव नहीं है।

इसलिए, क्लोनिंग को एक रणनीति के रूप में इस्तेमाल किया जा सकता है क्योंकि बड़े निवेशक, म्यूचुअल फंड प्रबंधकों आदि के पास अच्छे शेयरों को चुनने के लिए अच्छा ज्ञान और अच्छे संसाधन हैं।

आप वॉच लिस्ट बनाने के लिए इस प्रक्रिया का उपयोग कर सकते हैं और इसके बाद आप स्टॉकेज ऐप्प का उपयोग करके प्रमोटर, कंपनी और उद्योग का अध्ययन कर सकते हैं।

Investors Alert: म्‍यूचुअल फंड निवेशक रहें अलर्ट, रिकॉर्ड पर रिकॉर्ड बना रहा शेयर बाजार, SIP स्‍ट्रैटेजी में करें ये बदलाव

SIP Strategy: बाजार अपने आलटाइम हाई पर है, आगे करेक्‍शन संभव है. ऐसे में म्‍यूचुअल फंड एसआईपी निवेशकों को क्‍या करना चाहिए.

Equity Investment: शेयर बाजार में पिछले कुछ दिनों से जोरदार रैली देखने को मिल रही है.

Stock Market on Record High: शेयर बाजार में पिछले कुछ दिनों से जोरदार रैली देखने को मिल रही है. इस दौरान शेयर बाजार भी रिकॉर्ड पर रिकॉर्ड बना रहा है. नवंबर के बाद अब दिसंबर की शुरूआत में भी बाजार में तेजी जारी है. आज यानी 1 दिसंबर को सेंसेक्‍स ने 63583 और निफ्टी ने 18888 का नया आल टाइम हाई टच किया है. ओवरआल इस साल की बात करें तो बाजार ने न सिर्फ पूरी गिरावट की भरपाई की है, बल्कि निवेशकों को अच्‍छा खासा रिटर्न निवेशकों को क्या करना चाहिए भी दे दिया. इक्विटी की इस तेजी में म्‍यूचुअल फंड निवेशकों ने भी अच्‍छी कमाई की है. सवाल उठता है कि ऐसी स्थिति में निवेशकों को क्‍या करना चाहिए. उनकीह सिस्‍टमैटिक इन्‍वेस्‍टमेंट प्‍लान यानी SIP स्‍ट्रैटेजी में किस तरह का बदलाव आना चाहिए.

2022: डबल डिजिट के करीब सेंसेक्‍स और निफ्टी का रिटर्न

इस साल के उतार चढ़ाव के बीच सेंसेक्‍स और निफ्टी का रिटर्न करीब 9 फीसदी हो गया है. 1 जनवरी से अबतक 5000 अंकों से ज्‍यादा, जबकि निफ्टी में करीब 1500 अंकों की तेजी आई है. जून 2022 में शेयर बाजार में खासा करेक्‍शन देखने को मिला था. 17 जून 2022 को निफ्टी 15183 के लेवल तक कमजोर हुआ था. जबकि सेंसेक्‍स में 50921 के लेवल तक गिरावट आई. आज निफ्टी 18888 और सेंसेक्‍स 63583 के लेवल तक पहुंच गया.

बैंक की बजाए इस सरकारी स्‍कीम में जमा करें 4.50 लाख, हर महीने 2500 रुपये होगी इनकम, 5 साल बाद पूरा पैसा वापस

म्‍यूचुअल फंड निवेशक रहें अलर्ट

BPN फिनकैप के डायरेक्‍टर एके निगम का कना है कि बाजार अपने आलटाइम हाई पर हैं, जबकि कुछ अनिश्चितताएं अभी मौजूद हैं. ऐसे में यह संभव है कि नियर टर्म में कुछ करेक्‍शन देखने को मिल सकता है. इसलिए निवेशकों को कुछ अलर्ट रहने की जरूरत है. खासतौर से वे निवेशक जिनके फाइनेंशियल गोल पूरे हो चुके हैं और उनकी उम्र भी कुछ ज्‍यादा हो चकी है.

किन्‍हें करना चाहिए प्रॉफिट बुकिंग

उनका कहना है कि अगर आप रिटायरमेंट की अवस्‍था में हैं या वहां तक पहुंच रहे हैं तो निवेश को लेकर सजग रहें. अगर आपने जो फाइनेंशियल गोल सेट किया था, उसके नजदीक पहुंच रहे हैं या पहुंच चुके हैं तो समय समय पर प्रॉफिट बुकिंग शरु करें. इसके लिए सिस्‍टमैटिक विद्ड्रॉल प्‍लान बेहतर हो सकता है. ऐसे निवेशक अपना कुछ पैसा डेट या फिक्‍स्‍ड इनकम प्‍लान में भी डाल सकते हैं.

अगर लक्ष्‍य पूरे होने के करीब हैं

उदाहरण के तौर पर मान लिया कि आपने कार खरीदने के लिए एसआईपी शुरू की थी और आपका लक्ष्‍य 8 लाख रुपये जुटाने का था. अगर आप के एसआईपी की वैल्‍यू 8 लाख के करीब है और कार खरीदने में 4 या 5 महीने बचे हैं तो यह पैसा निकाल सकते हैं. 4 से 5 महीने के लिए कुछ पैसा शॉर्ट टर्म डेट प्‍लान में या बैंक में रख सकते हैं. इससे अगर हाल फिलहाल में बाजार में गिरावट आती भी है तो आपको नुकसान नहीं होगा. आप अपने लक्ष्‍य से पीछे नहीं रह जाएंगे.

यंग जेनरेशन क्‍या करे

एके निगम का कहना है कि यंगर जेनरेशन के पास लंबी अवधि के लिए मौके होते हैं. वहीं एसआईपी सुरक्षित निवेश का आल टाइम फेवरेट जरिया बनता जा रहा है. अगर पैसों की तत्‍काल जरूरत नहं है तो यंग जेनरेशन को एसआईपी जारी रखनी चाहिए. कुछ पैसों की जरूरत आगे पड़ने वाली है तो कुछ रकम इक्विटी से निकालकर डेट में या इमरजेंसी फंड के लिए रख सकते हैं. मल्‍टी एसेट अलोकेशन भी एक बेहतर विकल्‍प है. यह कुल निवेश का 20 फीसदी हो सकता है.

क्या म्यूच्यूअल फंड्स में रोज़ निवेश करना चाहिए?निवेशकों को क्या करना चाहिए

बचपन से ही हम सब कछुए और खरगोश की कहानी सुनते आये हैं – धीमी, सधी और स्थिर चाल ही जीत दिलाती है| यह नैतिक उक्ति जीवन के हर क्षेत्र में प्रासंगिक और सही साबित हुई है, निवेश क्षेत्र में भी| इसलिए SIP निवेशकों में लोकप्रिय हो पाए हैं जिसके अंतर्गत नियमित बचत और निवेश होता रहता है जो लम्बी अवधि में संपत्ति सृजन में सहायक होते हैं|

संपत्ति सृजन हेतु आप कितना निवेश करना चाहते हैं, इस बात पर आपका SIP निवेश किस प्रकार का होगा, साप्ताहिक, मासिक या त्रैमासिक होगा, ये निर्भर है| कुछ निवेशकों को क्या करना चाहिए फंड्स गृहों ने दैनिक SIP भी आरम्भ लिया है| क्या दैनिक SIP में मासिक SIP की तुलना में अधिक संपत्ति सृजन की संभावना है? चूंकि SIP का उद्देश्य ही लम्बी अवधि के लक्ष्यों की योजना है, अगले १० - १५ वर्ष की अवधि में बने संपत्ति निर्माण में इनका कोई ख़ास फर्क दिखाई नहीं देता, SIP दैनिक हो या मासिक, छोटी अवधि में इनके परिणामों में असर शायद दिखाई दे जाए| दैनिक SIP से आपके लेन - देन कार्यवाही एक दिन के बजाय बीस दिन हो जायेगी जिसका प्रबंधन कभी कभी मुश्किल हो जाता है| अगर आप अब भी “मैं अपना निवेश कैसे करूं”? के अनिश्चय से गुज़र रहे हैं, मासिक SIP आपके लिए अच्छी शुरुआत रहेगी|